Planejamento financeiro : quais são as características dos que buscam auxílio de um profissional para confecção do plano de ação?

Abstract

A atual crise econômica vivida no cenário nacional levou ao cidadão comum a uma sensação de insegurança relacionado ao capital próprio, à alocação dos investimentos, qual situação se encontraria sua família em caso de morte prematura entre outros diversos assuntos que envolvem a vida financeira. Em 2009 foi realizada uma pesquisa pela CPF-board revelando que os consumidores estão preocupados com a aposentadoria e a administração das receitas e despesas em casa, porém dois terços dessas pessoas não tinham qualquer plano escrito ou organizado. A pesquisa também expôs que os que tinham esse plano criado e organizado, sabiam que era de grande importância ter um planejamento financeiro elaborado e viam os benefícios de tê-lo. Com isso levanta-se a seguinte questão de pesquisa: quais são as características das pessoas que buscam auxílio profissional para a confecção seu planejamento financeiro, e assim delegando a mensuração e a criação de um itinerário para alcançar todos os seus objetivos e planos idealizados? Para tanto, foi feita uma pesquisa exploratória com os clientes de uma empresa especializada em planejamento financeiro pessoal e familiar da cidade de Brasília. O artifício para se responder essa questão foi através de uma investigação utilizando o mecanismo do questionário estruturado e se utilizando de dados documentais desta empresa. Chegou-se a conclusão de que as pessoas que buscam o auxilio de um profissional para a confecção de seu planejamento financeiro tem perfil conservador e que adquiriram pouco conhecimento sobre o mercado financeiro. A contribuição desse trabalho foi entender o perfil de quem deseja alcançar metas financeiras e busca auxílio de um profissional para tal.